新版帳戶管理介面｜SHOPLINE Payments（台灣）

＊僅支援【貨幣：新台幣商店，及國家 / 地區為台灣，且為年繳】方案店家使用。

使用 SHOPLINE Payments 收款服務的店家，可以透過 SHOPLINE Payments 帳戶介面來輕鬆確認訂單交易狀態，讓 SHOPLINE Payments 交易狀態更一目了然。

本篇文章將為您介紹：

• 如何前往帳戶管理介面
• 頂部導覽列介紹
• 側邊導覽列介紹
  • 總覽
  • 提款
  • 交易
  • 報表管理
  • 商店管理
• 如何每月對帳與須知
• 注意事項

 

一、如何前往帳戶管理介面

SHOPLINE Payments 帳戶有獨立的管理介面，在 SHOPLINE 商店後台中，您可透過以下兩個路徑進入管理介面：

1. 點按右上角「你好，OOO >  SHOPLINE Payments 帳戶」；
2. 於後台左側目錄中，前往「設定 > 付款設定」，點按「查看 SHOPLINE Payments 帳戶」。

 

 

二、頂部導覽列介紹

1. 下載中心

• 下載中心：帳戶管理介面中，店家所有下載內容（如綜合對帳單、交易記錄等）皆會顯示於「下載中心」，您可以在此透過搜尋、篩選功能查看和重複下載。
• 當下載中心的圖標出現紅色數字角標時，代表您有尚未下載的文件，此時您可以點擊圖標進入下載中心找到對應文件進行下載。

 

2. 返回管理後台

點擊「返回管理後台」後可從 SHOPLINE Payments 帳戶管理頁面回到商店管理後台。

 

 

三、側邊導覽列

• 總覽：帳戶餘額、帳戶資料、交易概覽、近期提款記錄等
• 提款：手動發起提款、自動提款設定、提款記錄、提款帳戶管理
• 交易：交易記錄、結帳明細查詢
• 報表管理：綜合對帳單匯出、交易記錄匯出、自訂結帳報表匯出
• 商店管理：付款方式管理、帳單、發票、帳戶設定

1. 總覽

 

A. 帳戶餘額

在頁面上方的「帳戶餘額」區塊，可以查看「已結算餘額」、「處理中款項」等相關款項的資訊。將游標移動至圖標上可查看相關詳細說明。

• 已結算餘額：
  處理中款項將根據您的結帳週期，交叉匯總所有交易後（扣除相關手續費、保證金、退款等），發放至您的帳戶，轉為已結算餘額。（已結算餘額 = 可用餘額 + 凍結餘額）

• 可用餘額：
  您目前可自由使用的款項，包含提領、發起主動退款或拒付退款等。

• 凍結餘額：
  即暫時無法使用的款項；當您發起主動退款或遭遇拒付時，該筆對應金額將會從可用餘額裡凍結，依據退款或拒付結果進行扣除、解凍。
  
  ＊注意：提領餘額規則預設帳戶餘額超過 $2,000，交易完成後的第 2 個工作天（T+2），系統會自動從可用餘額結算出「即將到帳」的金額，並在第 4 個工作天（T+4）撥款至您當初申請時填寫的指定銀行帳戶。

• 待結算餘額：
  您待結算資金的總和，包含您應付及應收的資金。
  ＊備註：待結算餘額為負數時，部分資金將暫時不可使用。

• 保證金餘額：保證金餘額 = 循環保證金 + 固定保證金。
  • 循環保證金：每筆訂單都會依比例收取保證金，並於釋放週期後轉入您的可提款帳戶；釋放週期和收取比例將根據商店風險等級即時變動。
  • 固定保證金（如果需要）：SHOPLINE 可能會根據商店風險等級，向您收取相應比例的固定保證金。
    
    
    ＊注意：已凍結金額／保證金無法用於發起主動退款或拒付退款，請審慎規劃您的款項，以免發生無法退款的情況。

• 查看帳戶餘額明細：點按「帳戶餘額」區塊右上角的「查看詳情」即可進入帳戶餘額詳情頁面，在此頁面可以查看帳戶餘額和明細。
  
  您也可以點按左側導覽列的「帳戶餘額」頁籤。
  
  
  
  • 「已結算餘額明細」可篩選、匯出已結算餘額變動的明細，如下圖：
    
    
  • 「待結算餘額明細」可篩選、匯出待結算餘額變動的明細，如下圖：
    
    
    
  • 「凍結餘額明細」可篩選、匯出凍結餘額餘額變動的明細，如下圖：
    
    
    
  • 「保證金餘額明細」可篩選、匯出保證金餘額變動的明細，如下圖：
    

 

• 如何儲值
  

  若帳戶餘額不足退款金額，店家可以透過「轉帳入款」的方式儲值帳戶餘額。
  
  步驟一：在「帳戶餘額」區塊，點擊「儲值」。
  
  步驟二：閱讀並勾選「我已閱讀並同意以上注意事項」，點按「下一步」。
  
  ＊注意：儲值後的金額會在系統入帳成功後的隔天增加至您的「已結算餘額」，會遵循自動提款規則，按照您的提款週期進行提款；若您不希望自動提出儲值金額，可在「提款」頁面點擊「自動提款設定」設定「保留可用餘額」。
  
  步驟三：勾選儲值的原因，並輸入需要儲值的金額，完成後點擊「下一步」。
  
  步驟四：請依據彈窗中的銀行資訊進行線下轉帳，轉帳完成後點按「已轉帳，上傳銀行轉帳證明」。
  
  步驟五：輸入轉帳金額及上傳銀行轉帳證明。請確認資料皆正確無誤後，點按「確認提交」。

 

B. 交易概覽

「交易概覽」區塊中，您可篩選指定日期 / 期間來查看訂單、退款交易等金額及筆數總覽。

 

C. 近期提款記錄

「近期提款記錄」區塊顯示最近的提款記錄，讓您可以快速檢視近期的提款資訊。點按「全部提款記錄」將會跳轉至「提款」頁籤。在該頁面可篩選您想查看的紀錄。

 

D. 帳戶資料

「帳戶資料」區塊顯示帳戶相關的資料。

• 帳戶名稱：您在 SHOPLINE Payments 進行 KYC 的名稱。
• SHOPLINE Payments 帳戶號碼：您在 SHOPLINE Payments 的唯一 ID，當遇到問題時，您可以提供此 ID，我們會儘快幫您解決問題。
• 帳戶驗證狀態：您在 SHOPLINE Payments 的 KYC 狀態，驗證通過後，您才可以正常進行收款、提款等資金操作。
  

 

 

2. 提款

A. 提款紀錄

在「提款 > 提款紀錄」頁面可以查看您全部的提款記錄。您可透過搜尋序號，或只篩選日期、金額範圍等方式查找。

 

點擊「查看」即可跳轉提款詳情頁面，查看提款的詳細資料。

 

B. 匯出帳戶餘額提款明細

您可任意勾選一筆或兩筆提款交易，以匯出帳戶餘額提款明細。

• 勾選一筆：
  點按「匯出帳戶餘額提款明細」，可匯出單筆提款記錄對應的已結算餘額變動明細。
• 勾選兩筆：
  點按「匯出帳戶餘額提款明細」，可匯出兩筆提款記錄之間的已結算餘額變動明細。
  範例：勾選 2025/04/01、2025/04/02 的提款記錄作為報表起始與結束範圍。即可匯出兩個提款日期之間的所有已結算餘額變動明細。

 

C. 提款帳戶

點按右上角的「提款帳戶」可進入「提款銀行帳戶」頁面，在此頁面可以管理您的提款銀行帳戶。

• 新增銀行帳戶：
  點按「新增銀行帳戶」，輸入帳戶資料及上傳存摺封面。
  
  
  提出帳戶變更申請後，約需 2 個工作天進行審核。更新完成後，您會收到一封確認電郵，主旨為SHOPLINE Payments 提款帳戶申請已通過。此時您即可調整預設提款帳戶。

• 編輯預設提款帳戶：
  收到電郵後，您可回到此頁面，點按「編輯預設提款帳戶」，選擇新的帳戶為提款帳戶，並點按「儲存」。
  ⚠️ 注意：提款功能必須使用審核通過的提款帳戶。若變更帳戶審核未通過，您將會收到通知郵件。請至後台查看審核退回的原因，準備正確資料後重新提交。

 

D. 自動提款設定

點按頁面右上角的「自動提款設定」按鈕，會顯示如下彈窗：

店家可根據自身需求對自動提款的頻率、週期、最小提款金額、保留可用餘額等進行設定。

• 提款週期
  • 每個工作日：選擇此項，系統將會每個工作日自動發起提款操作。
  • 每週固定工作日：可選擇「每 1 週」或「每 2 週」的固定的工作日來進行自動提款。
    ＊注意：如果提款日當天為非工作日，則順延至下一個工作日再發起提款。
    
    
    
  • 每月固定工作日：可選擇每月固定的「第 n 個工作日」來進行自動提款。
    ＊注意：如果當月沒有對應工作日，則會在當月最後一個工作日發起提款。舉例：若店家選擇「每月固定第 23 個工作日」，而目前月份是 2 月，由於 2 月可能沒有 23 個工作日，則會在 2 月的最後一個工作日發起提款。
    
    
    
  • 每月固定日期：可選擇每月固定的「某一天」來進行自動提款。
    ＊注意：如果當月沒有對應日期，則會在當月最後一天發起提款。（如果當天非工作日，則順延至下個工作日再發起提款）
    舉例：若店家選擇「每月 31 日」，而目前月份是 2 月，由於 2 月並沒有第 31 日，則會在 2 月28 日（閏年為 29 日）進行提款，而如果 2 月 28 日並不是工作日，則會順延到下一個工作日。
    
    
    
• 最小提款金額：店家可以設定發起自動提款需要滿足的最小提款金額。
  ＊注意：系統會按照設定的提款週期檢查「可用餘額」若達到「最小提款金額」會自動觸發提款。若設為 1，則等同於不做最小提款金額限制；當設定的金額過小時，有可能會因為可用餘額不足以支付提款手續費而導致自動提款失敗。
  舉例：若店家設定「最小提款金額」為 10 TWD，而提款手續費為 15 TWD，由於提款扣除手續費之後，到帳金額為 -5 TWD，所以自動提款會失敗。
  
  
• 保留可用餘額：店家可以設定保留可用餘額來處理退款或其他資金操作。
  ＊注意：設定保留可用餘額後，只有當您的「可用餘額」≥ 「保留可用餘額」+「最小可提款金額」時，才會觸發自動提款，否則會自動提款失敗。若設為 1,000，則會保留 1,000 元在可用餘額，如需提領保留的金額，可由店家手動發起提款。
  舉例：若店家設定「最小提款金額」為 2,000 TWD，而「保留可用餘額」為 1,000 TWD，則系統會按照設定的提款週期檢查「可用餘額」，若「可用餘額」≥ 3,000，系統將保留 1,000 元於可用餘額，提領剩餘全部金額；若「可用餘額」< 3,000 元，則不會自動提款。
  
  

⚠️特別提醒：

1. 若您變更動提款設定，新的設定會在下一個工作日的 00:00 生效。
2. 若自動提款發起失敗，系統將會在下一個提款週期進行提款，所以請務必謹慎設置相關內容，以避免提款失敗對您造成影響。

 

E. 發起提款（手動提款）

在提款頁面的右上角點按「發起提款」可進入手動提款的頁面。

步驟一：填寫提款資料

選擇要提款至哪個提款帳戶，輸入提款金額，系統會根據您的提款手續費（若有）計算出預計到帳的金額，確認無誤後可以點擊「下一步」。

 

步驟二：確認提款資料，發起提款

確認上一步填寫的提款資料是否正確，填寫對這筆提款的備註（備註將會顯示於提款記錄和詳情頁），確認無誤後點按「確認提款」。

＊注意：點按「確認提款」後，該提款申請將無法撤銷。

 

步驟三：提款申請成功

提款申請成功後，可查看提款紀錄及詳情。或繼續發起新的提款。

 

3. 交易

A. 交易紀錄

前往「交易 > 交易紀錄」，可以查看您全部經由 SHOPLINE Payments 的交易記錄，包括訂單交易、退款交易、問題交易。您也可以使用以下選項篩選交易：

1. 交易序號、訂單號碼、信用卡末四碼、刷卡機序號
2. 指定時間
3. 交易金額
4. 交易狀態
5. 付款方式
6. 交易商店

 

點按「查看」，系統將進入交易詳情頁面，您可查看該筆交易的詳細資料。

 

B. 結算明細

前往「交易 > 交易紀錄」，可以查看您全部已結算交易的明細。您也可以使用以下選項篩選交易：

1. 訂單號碼、交易序號、結帳序號
2. 指定時間
3. 交易類別
4. 交易狀態
5. 付款方式
6. 交易商店

點按右上角「匯出」按鈕可以匯出結算明細。

 

4. 報表管理

於「報表管理」頁面可以匯出以下報表：

1. 綜合對帳單（月）
2. 自訂結帳報表
3. 交易紀錄報表
4. 已結算餘額明細表

 

A. 綜合對帳單（月）

綜合對帳單包含每月帳戶餘額及各類交易詳情（如交易／退款紀錄）的統計狀況，並支援店家按照不同類型的餘額明細匯出綜合對帳單。報表會於次月 1 日產生。

點按「匯出」，在彈出式視窗中選擇日期範圍，選擇匯出的帳戶數據類型，並點按「確認」。後續可在下載中心查看匯出進度以及下載檔案。

＊備註：

• 您可以使用系統自動產生的文件名或自訂文件名稱，方便進行管理。
• 點按「查看帳戶明細」可前往「帳戶餘額」頁籤查看交易狀況。

 

B. 自訂結帳報表

自訂結帳報表載列所選時間內所有結帳交易的明細，包含交易類型、交易金額、應收手續費等資訊。

點按「匯出」，在彈出式視窗中選擇日期範圍（您可選按月或按日下載），並點按「確認」。後續可在下載中心查看匯出進度以及下載檔案。

＊備註：

• 您可以使用系統自動產生的文件名或自訂文件名稱，方便進行管理。
• 點按「查看結帳序號」可前往「結算明細」頁籤查看結帳明細。

 

C. 交易記錄報表

包含交易紀錄詳情，單次下載最多 92 日紀錄。

點按「匯出」，在彈出式視窗中選擇日期範圍，並點按「確認」。後續可在下載中心查看匯出進度以及下載檔案。

＊備註：您可以使用系統自動產生的文件名或自訂文件名稱，方便進行管理。

 

D. 已結算餘額收支明細表

包含您帳戶已結算餘額的變動明細以及相關的業務訂單。您可以選擇起始和結束的日期。

點按「匯出」，在彈出式視窗中選擇日期範圍，並點按「確認」。後續可在下載中心查看匯出進度以及下載檔案。

 

5. 商店管理

「前往商店管理 > 付款方式管理 > 查看詳情」，可以在此處查看店家進行 KYC 審核的資訊。

 

 

A. 付款方式管理

「前往商店管理 > 付款方式管理」，可以查看目前帳戶中的所有付款方式狀態，分為「已啟用」、「審核中」、「未啟用」三種狀態提示。

如果您想了解如何啟用付款方式，請參考：此篇文章。

 

B. 帳單

前往「商店管理 > 帳單」，可以查看 SHOPLINE Payments 帳戶內所有的出入帳紀錄，也可使用以下的資料篩選出指定交易紀錄：

1. 過去一週／一個月／一年
2. 指定期間
3. 交易序號
4. 交易金額

此外，也可以透過交易明細上方的頁籤來快速檢視包含入帳、退款、問題交易、調整與提款等紀錄。

 

C. 發票

前往「商店管理 > 發票」，可以查看每月的交易手續費發票清單。

 

D. 帳戶設定

前往「商店管理 > 帳戶設定」，可以設定聯絡信箱、管理域名、查看使用中付款方式的費率。

＊備註：有關管理聯絡信箱的進一步資料，請參考此篇文章。

 

 

四、如何每月對帳與須知

1. 一般對帳

您可直接於 SHOPLINE Payments 點按「報表管理 > 綜合對帳單（月） > 日期範圍」，勾選特定月份後（可複選），點擊「確認」。

下載當月份帳單後，請開啟報表中的「帳單總覽」表單查看每月詳細的交易淨額、手續費、期末餘額等。

由 SHOPLINE 所開立之手續費發票，您可透過帳單詳情表中的「手續費」欄位執行對帳查閱。對帳時請注意，您須將「支付手續費」扣除「退款手續費」才是最終手續費金額（含稅）。下圖以某店家 2025 年 4 月之「綜合對帳單(月)」為例，實收手續費為 90.07 - 60.02 = 30.05 元（含稅）。

＊注意：支付成功手續費計算邏輯為「付款成功」之訂單；退款成功（手續費）為「退款成功」之訂單手續費。

系統會將標題為「_公司名稱_電子發票開立通知（發票號碼）」之電子發票信件，寄送至您當初提交 SHOPLINE Payments 帳戶驗證的信箱中（如圖示）。

＊注意：SHOPLINE 將於每月 5 號前開立手續費發票（含稅）至您的信箱，發票金額不含由銀行撥款給您的 $15 元撥款手續費（台新帳戶免手續費），且若有小數點則會以四捨五入的方式計算。

 

 

五、注意事項

• 若您有退款交易，不論退款金額為多少，SHOPLINE Payments 將於退款後將您的交易手續費退還至您的帳戶。退刷日的第2個工作天（T+2）返回手續費，您可以至「自訂結帳報表」中查看交易詳情為退款成功（手續費）的「應收手續費」。

 

延伸閱讀

• 申請介紹｜SHOPLINE Payments (台灣)
• 審核及補件項目｜SHOPLINE Payments（台灣）
• SHOPLINE Payments 自訂電郵（台灣）
• 常見問題｜SHOPLINE Payments（台灣）