何谓交易纠纷(Chargeback)?
交易纠纷是指被信用卡持卡人或发行单位提出争议的交易，因网路交易是不用出示信用卡的交易，发生交易纠纷的可能性比较高，而造成交易纠纷的原因有很多，最常见的包含：退货、服务终止、争议交易、交易错误或诈欺。
往往店家在信用卡交易过程中，因为对于Chargeback的规则不了解，面对客人拒付或恶性诈欺的状况，而不知如何因应而蒙受经营上的损失。
什么是欺诈交易呢？
一般未经信用卡持有人授权的交易都会被称为欺诈，而信用卡持有人可就欺诈交易跟银行申请拒付，从而有机会导致您需要退回款项，令您蒙受金钱上的损失。
卖家该如何降低交易纠纷发生时，吸收损失的可能？
1. 地址、送货安排：
客人下订单时的电脑IP 地址是分析该订单是否潜在欺诈的一个很好的部份。
您可以在SHOPLINE 后台订单资料内取得客人下单时的电脑IP 地址，通过搜索引擎的IP 地理定位服务核实买家的所在地区，从以：
- 验证客人下单时的电脑IP地址和送货地址是否在同一区
- 是否使用相同的电脑IP地址于短时间内大量下订单
- 检查短时间内是否有下多个订单，但要求送货到同一个地址
- 顾客的送货地址是否为高欺诈风险国家/地區*
- 下订单后，提出变更收货地址的要求、运送物品到同一个地址／高风险地点（例如空置物业、酒店、邮政信箱等）／更改为自取
- 要求赶快运送／自取昂贵商品（例如电子产品）
- 要求使用他们建议的货运商送货
2. 客人、订单资料：
寄出物品前，仔细核对客户的订单资料，建议查看：
- 是否新客人下单，但金额高于一般的订单
- 在非正常下单时段接到异常大量的订单
- 电邮地址是否有可疑，似是随机输入或是在电子邮件地址中的名字不是下单的客人姓名
- 通过搜索引擎搜索不到该email过往的使用情况*
*可参考下图：
没有过往的使用情况
如果您接到的订单跟以上大部分可疑或潜藏高风险的征兆均吻合，建议您可以先采取以下的预防措施，以免招致损失。
- 如果是异常大额及／或大宗订单，请暂延出货
- 如果是国内的订单，请使用您自定的送货服务商，如有怀疑，立即通知货运商不要送货
- 透过订单内的电话或电邮联络客户，请客人确认订单相关资料
- 核对黑名单，查看是否是相似的email
- 遇到和以前确定是可疑交易或拒付有相似之处的订单，如是一个类似的IP地址，电子邮件地址，电话号码，送货目的地，商品类型等，可以先联络客人核对订单相关资料，如有怀疑，请取消订单并安排退款
如对订单有任何顾虑，应先行验证客人的资料。如果您不肯定有关订单，应等到完成额外的资料验证完成后，才决定是否发货。
以下是一些免费的线上工具，您可以使用来查找相关的电脑IP 的地理位置和其他信息：
https://www.lookip.net/
https://www.infobyip.com
https://ipinfo.info
https://www.iplocation.net/
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