取引の異議申し立て（チャージバック）とは何ですか？
取引の異議申し立てとは、クレジットカードの保有者または発行者によってビジネス取引が異議を唱えられることを意味します。
取引の異議申し立てには多くの理由があり、最も一般的なものは：返品、サービスの終了、異議のある取引、取引エラーまたは詐欺です。
オンライン取引は、カード所有者の詳細を確認するためにクレジットカードの物理的な提示を必要としないため、取引の異議申し立ての可能性は比較的高いです。チャージバックに関する関連知識が不足しているため、こうした状況に関与する際、ストアオーナーはしばしばどのように対応し、ビジネスの損失を最小限に抑えるかを知らないことが多いです。
詐欺的な取引とは何ですか？
一般的に、クレジットカードの保有者によって承認されていない取引は詐欺と見なされ、クレジットカードの保有者は銀行に詐欺的な取引を報告することができ、これによりストアオーナーは支払いの返金リスクを負い、したがって財務的損失を被る可能性があります。
詐欺的な注文が疑われる場合は、以下の情報を確認することで疑わしい注文を調査できます：
a. 住所、配送手配：
注文が行われた時のIPアドレスは、その注文が潜在的に詐欺的であるかどうかを確認するための良い手がかりです。
SHOPLINE管理画面で、顧客が注文を行った後にそのIPアドレスを取得し、IPジオロケーションサービスの検索エンジンを通じて購入者のロケーションを確認できます。
- IPアドレスと配送先住所が同じエリアにあることを確認する
- 同じIPアドレスを使用して短期間に大量の注文を行ったかどうか
- 同じIPアドレスを使用して複数の注文があり、同じ住所に配送を依頼しているかどうか
- 配送先住所が詐欺のリスクが高い国/地域にあるかどうか*
- 注文後に配送先住所の変更を依頼し、同じ住所/高リスクの場所（例：空き物件、ホテル、私書箱など）に商品を発送する/自己受け取りに変更する
- 高価な商品（電子機器など）については迅速な配送/自己受け取りを依頼する
- 配送のために提案された配送業者を使用するよう依頼する
* マネーロンダリングに関する金融活動作業部会（FATF）の指示を参照できます：http://www.fatf-gafi.org/countries/
b. ゲスト、注文情報：
商品を発送する前に、顧客の注文情報を慎重に確認してください。以下の点を確認することをお勧めします：
- 新規顧客が注文を行っているが、金額があなたの注文の平均を上回っているかどうか
- 短期間に大量の国際的な注文を受けたかどうか
- 異常な注文時間に異常に多くの注文を受けたかどうか
- メールアドレスが疑わしいか、ランダムに入力された情報や不一致の注文詳細（顧客名とメールアドレスなど）があるかどうか
- 検索エンジンを通じてメールの過去の使用を検索する*
* 以下の図を参照してください：
過去の使用なし
受け取った注文が上記の疑わしいまたは高リスクの指標のほとんどと一致する場合は、損失を避けるために以下の予防策を講じることをお勧めします。
- 国際的な大量または大口の注文である場合は、発送を遅らせてください。
- 国内の注文である場合は、自社の配送サービスプロバイダーを使用してください。疑念がある場合は、配達を一時停止するよう宅配業者に通知してください。
- 注文に記載された電話番号またはメールアドレスを通じて顧客に連絡し、注文情報を確認してください。
- ブラックリストを確認して、類似のメールがないか確認してください。
- 以前に特定された疑わしい取引やチャージバックに類似した注文（類似のIPアドレス、メールアドレス、電話番号、配送先、商品タイプなど）がある場合は、顧客に確認し、疑念がある場合は注文をキャンセルし、返金手続きを行ってください。
注文に関して懸念がある場合は、まず顧客情報を確認する必要があります。確信が持てない場合は、商品を発送するかどうかを決定する前に追加のデータ確認が完了するまで待つべきです。
関連するIPのロケーションやその他の情報を見つけるために使用できる無料のオンラインツールをいくつか紹介します：
この記事はAIを使用して翻訳されており、不正確な部分が含まれている可能性があります。最も正確な情報については、元の英語版を参照してください。
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